• Consulente finanziario e Wealth manager

    Educazione alla finanza e al risparmio

     

     

     

    L'equilibrio è migliore sull'orlo del precipizio

     

  • Profilo

    Chi sono

    Su di me

    In beve

    Consulente finanziario &

    Life Coach

    FINECOBANK

     

    Tecnica commerciale, bancaria e diritto tributario.

     

    Iscritto all'Albo dei Promotori finanziari Sez. I del Lazio

    delibera num. 6728 del 22/12/1992

     

    Mob. +393489897552 -

    Eugeniovicarifp@gmail.com

    eugenio.vicari@pfafineco.it

    http://asimmetriainformativa.blogspot.it/

    Twitter:@eugeniovicarifp

     

  • In merito alla mia professione

    Impegnato sempre per il meglio

    I miei primi consigli.

    -1) Se non comprendi, non investire.
    -2) Rifletti sulle tue esigenze e sulle tue preferenze in materia di investimenti.
    -3) Segui i tuoi investimenti nel tempo, ma delega ad un professionista competente.
    -4) Fissa una scadenza per i tuoi investimenti.
    -5) Fissa delle regole da rispettare ( stop loss, rebalancing .etc )
    -6) Stabilisci dei periodi di " cooling off ".

     

     

    Sulla mia professione

     

    Sono consulente finanziario dal settembre 1989.

    Oggi la figura del Consulente finanziario, si trova ad affrontare nuove sfide e una profonda evoluzione della professione.

    Non avendo alcun legame con emittenti, sia nel servizio di consulenza che di gestione, posso compiere scelte in modo libero senza condizionamenti, vincoli di appartenenza e conflitti di interesse.

    Ho scelto di non percepire REABATES da terzi per garantire la massima trasparenza e correttezza nei confronti del risparmiatore/investitore.



    Vista la complessità con cui siamo continuamente costretti a confrontarci e per l’emergere di alcune nuove esigenze (progressivo incremento della pressione fiscale sul patrimonio complessivo) ritengo fondamentale la consulenza anche sul patrimonio immobiliare e su tematiche di passaggio generazionale.

    .

    Passione

    (Perché mi dedico all'Educazione finanziaria )


     

    Aiuto i clienti a "fare" i clienti.


    Sfido lo status quo delle cose attraverso l' acquisizione e lo sviluppo delle competenze che metto a completa disposizione del mio cliente per offrire una consulenza personale ben progettata, che non può prescindere dall'obiettivo del cliente.

     

    Lavoro per una consulenza avanzata sull'intero perimetro patrimoniale del cliente, mobiliare e immobiliare, garantendo professionalità, supporto e assistenza costante nel tempo.

     

    Sono supportato da un Team di esperti che analizza per me gli strumenti finanziari idonei alle esigenze del cliente e da esperti in materia di tutela patrimoniale, personale e aziendale.

     La mission è quella di aiutare le persone a pianificare la strada per il raggiungimento dei propri obiettivi accompagnando le stesse in tutti i momenti.




     

     

     

     

     

     

     

     


     

    Skill professionali

    • Analisi Asset Allocation
    • Analisi di portafoglio clienti
    • Servizi Fiduciari
    • Pianificazione successoria
    • Tutela del Patrimonio
    • Aziende
  • Consulenza

     

    In cosa posso esserti utile

    Finanza personale

    Consulenza e assistenza 

    Analisi del rapporto rischio/rendimento in base alle esperienze, al patrimonio e al reddito.

    Analisi portafogli presso altri Istituti di credito e consigli operativi.

    Planning finanziari e assistenza su Patrimoni.

    Previdenza complementare.

    Protezione patrimoniale e personale.

    Affidamenti e Finanziamenti garantiti.

    Passaggio generazionale

    Consulenza personalizzata

    Verifica sull’impatto fiscale del passaggio generazionale sul patrimonio, anche nell’ipotesi di una probabile revisione delle Imposte indirette.

    Donazioni.

    Successioni.

    Trust.

    Affidamenti fiduciari.

    Risparmio fiscale.

     

    Real Estate

    Patrimonio immobiliare

    Verifica del patrimonio immobiliare e suoi aggiornamenti

    Analisi del patrimonio immobiliare in termini di composizione, rischio e redditività.

    Congruità rispetto alle esigenze e verifica della regolarità formale e amministrativa.

    Eventuale valutazione e/o revisione dell’asset allocation del patrimonio immobiliare.

    Tutela fiscale e legale.

    Aziende

    Per l'imprenditore e per l'impresa

    Passaggio generazionale.

    Patti di famiglia.

    Trust.

    Mandati fiduciari.

    Acquisto-Vendita aziende Italia-Estero.

    Assistenza fiscale e tributaria.

    Finanziamenti all'impresa.

    Affidamenti personal

    Finanza comportamentale

    Il ruolo della psicologia negli investimenti

    E' la branca degli studi economici che indaga i comportamenti dei mercati finanziari includendo nei modelli principi di psicologia legati al comportamento individuale e sociale.

    Correzioni del mercato che si trasformano in crolli consistenti causati dal panico.

    Acquisti di massa non giustificati da particolari notizie da cui bolle speculative-

  • Media

    Dati e recensioni

    I 360° della consulenza finanziaria evoluta.

    La Consulenza Finanziaria oggi non è nemmeno la lontana parente di quella di 10 o addirittura 20 anni fa.

    La Mifid II sancirà definitivamente l'avvento di una figura professionale molto più evoluta e competente dalla quale il risparmiatore non potrà prescindere.

    Queste le fasi fondamentali per la " tutela " del proprio risparmio.

    Nella fase di creazione del patrimonio, la sottoscrizione del mutuo richiesto per l’acquisto di un immobile richiede sicuramente le competenze finanziarie, ma anche le conoscenze legali e fiscali richieste ad esempio a predisporre sia uno specifico contratto atipico quale il “rent to buy” sia a tutelare il bene immobile da future aggressioni da parte di terzi.


     

    Nella fase di sviluppo del patrimonio il ruolo principale viene svolto dal consulente finanziario che concorda con il cliente la sua pianificazione finanziaria, ma tale attività accresce di valore se integrata con un’analisi volta a considerare non solo la tematica del rischio finanziario ma anche gli aspetti fiscali e di tutela legale abbinati agli specifici strumenti finanziari.

    Nella fase di mantenimento del patrimonio, il cliente è prudente ed attento a non effettuare azioni volte a depauperare quanto accumulato. Durante questa fase il focus della consulenza è concentrato sull’analisi della posizione previdenziale (ovviamente avviata in una fase precedente) ed assicurativa volta a garantirgli un futuro sereno insieme ai suoi cari senza dover necessariamente dipendere dai servizi pubblici quali INPS e Servizio Sanitario Nazionale.

    Nella fase di trasmissione del patrimonio l’analisi consulenziale è orientata a fornire al cliente tutte le informazioni necessarie a consentirgli di trasmettere il patrimonio a suoi cari nel migliore dei modi. Attività consulenziale che viene eseguita durante ognuna delle fasi del ciclo della vita in relazione alle diverse situazioni familiari e patrimoniali esistenti.

    Corti di emozioni e lunghi di tempo

    Mentre il rapporto tra P / E e i rendimenti futuri è un po più duro in un periodo breve di 5 anni, aumentando il nostro orizzonte temporale d'investimento a periodi più lunghi, questa relazione scompare. Nella grafica successiva, noterete che, come si tiene per lungo periodo di tempo i risultati negativi lentamente scompaiono e si vedono sempre più reali i vincenti positivi.
    Si prega di iniziare a concentrarsi quando l'immagine è in "(oltre 5 anni)" per vedere questo processo in azione.

    L'importanza del capitale umano


    Molti consulenti ma soprattutto la gran parte dei risparmiatori/clienti sottovalutano l'importanza di una corretta valutazione del proprio "capitale umano".

    Per capitale umano intendo l'insieme delle conoscenze, degli studi, delle competenze insomma del proprio know how nonché del patrimonio a disposizione e dei flussi reddituali fino alla fine del periodo lavorativo.

    Per effetto dell'età e della fine del periodo lavorativo, il proprio capitale umano è destinato a diminuire in una parabola discendente ( come appare nel'immagine qui sotto ) e solo attraverso gli asset finanziari correttamente investiti negli anni precedenti possono sopperire a questa diminuzione.

    Questa è educazione al risparmio.

    La pianificazione successoria

    Il patrimonio personale accumulato nel corso della
    propria vita può essere trasferito ai propri figli, familiari
    e “persone care” in vario modo.

    Gli strumenti divergono per la differente procedura da seguire e per i diversi effetti che producono dal punto di vista
    civilistico e fiscale.

     La conoscenza delle norme è fondamentale per la migliore amministrazione e protezione della ricchezza

    Un confronto internazionale

    Il prelievo sulla proprietà immobiliare negli ultimi 10 anni in Italia è salito più di ogni altro paese europeo.

    Anche se Francia e GB hanno percentuali più alte, ricordo che nel Belpaese circa l'85% della popolazione possiede un immobile.

    La propensione al rischio

    Un'immagine che ci aiuta in modo semplice ma efficace a capire come ripartire gli investimenti in funzione del grado di rischio.

    La psicologia dell'investitore

    I vari atteggiamenti nelle diverse fasi di mercato.

    Per gestire bene tutte le fasi, soprattutto quelle relative ai picchi serve un buon consulente.

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